Едни се стремят към порядък, други владеят хаоса

Търговията на капиталовите пазари днес е достъпна за всички. Всеки с желание и търпение може да търгува на фондовата борса, валутния пазар (FOREX) или пазара на фючърси, дори и с малко пари.

Навлизането на интернет и новите технологии значително улесни достъпа до различни финансови, валутни и стокови пазари. Високата конкуренция между брокери, банки, финансови къщи и други значително намали комисионите, стесни спреда и подобри достъпа до капиталовите пазари за клиенти и с малки финансови възможности (500 – 1000). Програмите, позволяващи следенето на котировките и графиките в реално време, в повечето случаи са безплатни и дават възможност на всеки от дома или от офиса си в България да търгува на пазари, отдалечени на хиляди километри като: NYSE, AMEX, NASDAQ, CBOT, CME, NYMEX, COMEX, IPE, LIFFE, на международния валутен пазар FOREX или на БФБ.

Като начало ви трябва само малко капитал, свободно време и желание. По всяко време на деня все някъде по света има отворен пазар.

Това означава, че дори да ходите на работа от 9 до 18 ч., пак имате възможност да търгувате. Трябва само да намерите „правилния” пазар за вас и инструмента, който би ви донесъл печалба.

Не казвам, че да търгувате е лесна работа - а че е достъпно. Всеки може да влезе на пазара, но какво ще прави там, зависи от самия него.

Много хора са изправени пред дилемата дали да направят търговията тяхна основна професия, или това да бъде само източник на допълнителни доходи?

Моя съвет е... Още не.

Понеже често ми задават този въпрос (Може би гледайки мен), почти винаги съм се опитвал да стопирам леко ентусиазма на начинаещите.

Защо? Ами много е просто – в търговията не през цялото време се правят пари, нито пък доходите са регулярни. Тоест, ако нямате доходи, ще е трудно да оцелеете, дори да правите печеливши сделки, защото винаги има дни, в които или не печелите нищо, или сте дори на загуба.

Важен е крайният резултат и, теглейки чертата на 3-месечие, 6-месечие или година, да сте на плюс.

Спекулациите са прекрасно нещо, но за съжаление не всеки ден парите валят от небето.
Затова, ако имате работа, добра или не чак толкова добра заплата, запазете си я, а търгувайте или в свободното си време, или заемайте по-дългосрочни позиции на пазара, така че дневните движения да не ви притесняват.

Това е начин и за по-добра търговия. Повярвайте ми. Вярно, парите се трупат по-бавно, но никъде другаде рискът не е по-голям и, както казва Андре Костолани - Има стари пилоти и има смели пилоти, но няма стари смели пилоти.

Предпазливостта и търпението е основното качество, което трябва да имате след прогнозирането, а може би и дори преди него.

Лично на мен се случи в 2006 година 8 месеца да изкарам без никакви или почти никакви доходи, поради това, че пазарът, на който съм свикнал да търгувам и познавам добре, влезе в консолидация за този период. Вярно, че после само за 2 седмици наваксах и то много добре, но сметките си вървят всеки месец. Така че направете си сметката добре, можете ли да си позволите да чакате успешна сделка, или не, и кой в това време ще вади парите за ежедневните сметки вкъщи.

Ходейки на работа, ще запазите и едно друго предимство – Искате или не, ще се насочите към по-дългосрочни позиции на пазара, а точно там, сметнато в един по-дълъг период, се натрупват повече печалби от рисковия дейтрейдинг или не дай си боже скалпирането на пазара.

Не помня къде, но бях мярнал една статистика.

В краткосрочен план агресивният спекулант може да печели много повече, но сметнато за период от 5 години, от 100 агресивни търговци няма почти нито един оцелял. Не, че няма изключения, но е много по трудно да оцелеете като агресивен отколкото като предпазлив.

Оставете си време: за мислене, за анализ, за работата ви, която ви носи заплата всеки месец, а търговията?! Тя сама ще ви се отплати и то много, но ако запазвате спокойствие и не сте притиснат.

Нуждата е лош съветник.

Гоненето на срокове не е добро решение за проблемите ви. А точно това ще си спестите, ако останете на заплатата си, а чрез търговията акумулирате капитал, който би ви позволил след време да станете независим (да напуснете работа) или би ви позволил да натрупате пари дори да останете на заплата.

Направете 8-10 сделки за една година, но нека 90% от тях да са печеливши, вместо да се стремите да захапете от самото начало много сделки, а когато дръпнете чертата, да видите, че многото работа не означава и винаги много пари. Както е казала император Октавиан Август – Една работа става бързо, когато става добре!

Точно тук е може би разковничето – Нас хората ни учат да влагаме усилия, да се състезаваме, да сме амбициозни, да се трудим дори да няма смисъл, а точно в търговията амбициите са най-краткия път за ада.

С кого ще се състезавате на пазара всъщност?

Основно със себе си, но ако срещу вас в същото време има няколко милиона спекуланти днес, а между тях умове като Сорос и Бъфет, то не е ли по-добре да обмисляте всеки ход и да играете на по-сигурно вместо от амбиции да скачате в най-опасните ситуации? (...)

Има и друго – малко или много, то професионалното занимание със спекулации има опасност да скъса малко социалните контакти. Или поне увлечени в спекулации, да забравите да се огледате около себе си. За разлика отпреди години, когато липсата на интернет е карала всички сделки да стават по телефона, всичко се е движило по-бавно или се е налагало да идете пеш или с колата до борсата или брокера си да дадете поръчка, сега стоенето пред компютъра оказва влияние, ако се самозабравите.

Затова запомнете едно – то ще ви помага, както в отношението с околните, така и ще подобри търговията ви. Борсата и пазарът никога няма да ви избягат – дори да пропуснете сделка, то след време ще имате възможност за нова, а стоенето нон-стоп пред компютъра само би ви направило отшелник, но не би ви донесло повече доходи.

Хората често мислят, че да търгуваш на тези пазари можеш да си само, ако работиш за инвестиционна банка, брокер и имаш куп дипломи. Другата голяма заблуда е, че ако искаш да търгуваш за себе си, трябва да разполагаш с огромен начален капитал. За работа в банка наистина са нужни дипломи, опит и най-вече връзки, но има и другия вариант - средностатистическият гражданин може да търгува за себе си.

САЩ

Ако искате да търгувате на американския пазар на акции, трябва да знаете, че се изисква да поддържате в сметката си 25 000 долара за дейтрейдинг. Ако нямате тази сума, можете да правите по не повече от три транзакции на седмица (Не, че е лошо, но лично аз имам малко резерви относно брокери от САЩ). Ако транзакциите са повече, SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) води това като дейтрейдинг и ще замрази сметката ви за 90 дни.

Европейските брокери предлагат търговия с CFD (договори за разлика), което позволява да се заобиколят правилата на SEC. Чрез този инструмент се търгува движението на цената, като не се търгува самият базов актив. Резидентите на САЩ в Европа нямат право да ползват CFD.

FOREX

Тези, които не разполагат с много пари в сметката си, могат да се насочат и към FOREX пазара. Сметка може да се отвори и със 100 долара (моят съвет е поне 500-1000), а пазарът е отворен 24 часа, което дава възможност на хората, които ходят на друга работа през деня, да се възползват от възможностите му, когато имат време.

БФБ-София

Българска фондова борса също е добър вариант.

Колкото и да се оплакват някои от слабата ликвидност на много от позициите, то едни от най-високите доходности могат да се правят точно там. Като евентуален проблем можем да отнесем факта, че се налага всички позиции да се покриват на 100% със собствен капитал, както и факта, че при низходящ пазар не може да се печели.

Хубавото е обаче, че доходите ви от търговия не се облагат с никакви данъци.
В периода 2002 – 2007 например много хора постигната доходност от порядъка на 200-300%, дори 600-800 % на БФБ.
Разбира се, пък други загубиха и милиони между есента на 2007 и началото на 2009.

Въпрос на преценка и риск.


FOREX (ФОРЕКС), АКЦИИ, ФЮЧЪРСИ, ОПЦИИ - www.Borsi.dir.bg

Фундаментален, Технически анализ и шамански гадания, на борсовите цикли

Проблемът в пазарните цикли е там, че всеки един момент могът да бъдат сменени с друг цикъл, различен от този, в който ние сме си вложили така ценните си спестявания.

90 % от това което чуем или прочетем за пазара е лъжа!


Фундаменталистите са много добри да обяснят защо дадено събитие е станало - или защо не е станало, но след като то се е случило, но ги няма много в това да познаят дори посоката, пък камо ли нивата на пазара, или датата на даден връх или дъно.
Забавни са обаче фундаменталисти, които тайничко понаглеждат технически анализи, а после почват да разтягат локуми въз основа видяното. Ако е сбъркан анализа обаче, бъркат и те.
Въпроса е, че много от тях са точно толкова фундаменталисти в анализа си, колкото някой са техничари в своя.

И за двете се иска мисъл, подреждане на фигурите по шахматната дъска, пък и какво гледат фундаменталистите? Ако ги четете внимателно, повечето пъти пишат пълно глупости, замазани с вносни думички - Например чисто фундаментално - Скоро Индия купи от МВФ 200 т. злато. Пазарът се качи, а във фундаменталните статии се написа - "Пазарът на злато се качи понеже Индия купи злато!"
Ако пазарът бе паднал, бъдете сигурни в статиите щеше да пише абсолютно същото. Ако пък видите технически анализатор, той много често ще ви смае с вълни, графики, броене - букви, цифри, много често обаче преброени погрешно (!) от там и анализа е тотално сбъркан. Разбира се, никой няма да каже - "Аз не съм професионалист, не съобразих, не разбрах и не знам" - а ще кажат или, че - "Тоя метод не работи" - или пък има - "Форсмажорни обстоятелства" - объркващи анализа.
Нито едното е фундаментален анализ обаче, нито другото технически.
За това и 90 % от това което чуем или прочетем за пазара, ще е лъжа, по един или друг начин. Дори да искат, хората рядко се справят с това което имат на разположение, но вината не е автомобила, а във водача.
Представете си една художествена академия, в която са влезли всички които искат да рисуват.
Едни от тях са талантливи по рождение, тук -таме има по някой гений, голяма част внимават в уроците и се учат да рисуват прилежно, а други са тотално бездарни.
Какво би се получило от целия този миш-маш от хора?
Едни от тях ще станат художници, голяма част ще зарежат занаята, а няколко ще правят блестящи изложби.
Виновни ли са обаче за провалите, боите и четките?
Същото се случва и с анализа, бил той технически или фундаментален във всичките им разновидности.
Има една теория за Техническия анализ, а тя е - "Че ако много хора вярват в него, то се сключват сделките си по нивата определени им от техниката"
Ще ме извинят създателите и, че не се съгласявам с това твърдение.
Мислил съм по тази теза. Не е вярна според мен, просто защото няма как да е вярна. Факт!
На Forex (Форекс) пазара, където има най-много техничари се разпознава тренда най-трудно.
Защото всеки се опитва да предугади действията на другите, създават се преднамерено или не фалшиви пробиви, или самите банки и фондове наливащи милиони и милиарди на пазара, го изместват.
Вълните на пазара, често са непредвидими за 90% от играчите точно, по причина, че;
1. Всички ги гледат от своята гледна точка.
2. Допускат се няколко, много малки, но много съществени грешки при повечето вълнови анализатори.
Не това обаче ме учудва, а липсата на пътища за решение на тези проблеми. А тях го има.
Психологията, често описвана във Вълните на Елиът също няма как да е вярна.
Не, че човешкия фактор или психологията на тълпите не са важни, но поне по мое мнение те са свързани със самите вълни, времето на цикъла или настройката в мисленето на самите хора.
Хората не мислят рационално. Огледате се наоколо и ще се убедите, без много приказки, че е така. Действията им са продиктувани поне за мен от много по-важен фактор, а това е светът който ни заобикаля и създава една или друга представа за очакванията ни.

Ето и тази графика:



Модел на временния ред на ширините на годишните пръстени, по буковите дървета община Гурково, област Стара Загора, Средна Стара планина, който е за периода 1780-1998г.

Къде тук виждате психология? Може би Дядо Боже си играе с дървесните пръстени и това е отражение на неговата психология?
Все едно ЕUR/Албански лек, акция от БФБ, или цените на някой фючърс в Чикаго.
Ако бе малко по-добра графика, дори бих казал не само до къде ще иде, в едната или другата посока, а и до кога - точно защото тази графика никой не я е манипулирал, пък и е застинала така, че точно в този миг е лесна за прогнозиране.
Въпреки лошата графика, поне аз виждам вълни и тук така, че хипотезата с човешкия фактор отпада поне за мен. Цялото това обяснение защо се формира една или друга вълна и как хората мисля това или онова, за мен поне е изцяло грешно. Не, че го няма, или няма психология, но не и дългосрочно за повече от седмица - две максимум. Или ако я има, тя е следствие, а не причина. Може да бутне пазара, но само ако е събрала критична маса за да обърне цаците в другата посока. Иначе няма обяснение защо понякога при едно и също фундаментално събитие хората реагират по различни начини. Мисля, че цаците просто следват пазара, а не го движат, а фундаменталните събития са импулса който дава една или друга посока. Големите играчи пък го манипулират волно или неволно, но могат да го направят само краткосрочно дори и те.


За мен фундамента е вятъра, техниката компаса, а дали някой плава или не, зависи от мореплавателските му умения.

Желая успех на всички ви



FOREX (ФОРЕКС), АКЦИИ, ФЮЧЪРСИ, ОПЦИИ - www.Borsi.dir.bg